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前天結案客戶的回饋。
因為長輩財產規劃的需求(都是舊制時期取得)，
客戶透過網路找到我，
其原本希望長輩直接過給小孩(只有一個小孩)，
但這樣過會有高額增值稅，
可是因為某些原因，客戶又希望最近趕緊過一過，
不考慮做遺囑，
於是我建議可以先做配偶贈與，
平均資產，這樣無論配偶哪一方先過世，
都可以降低遺產總額，到時再由小孩繼承取得。
如此一來，就省了高額的增值稅跟遺產稅。
有人或許會說，
這次配偶贈與後，若配偶過世小孩繼承再出售，
不就變成有房地合一稅？
的確是如此，
可是財產規劃不是只看房地合一(但要先告知)，
還要考量客戶過戶背後的動機與必要性，
況且，我們也省了高額的增值稅跟遺產稅，
日後小孩再出售，房地合一是否會再修正也不知道。
沒有面面俱到的規劃，只有取捨後的規劃，
挑出客戶最在意的，在這個框架下幫客戶做到省稅。
謝謝客戶信任，也謝謝辛苦的同仁。
#陳彥彰地政士
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